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95名留学生因私下换汇被国家冻结银行账户【"私下换汇"要判刑】

发布:2019-03-15 作者:4elites 点击:
2月28日,英国国家打击犯罪调查局(以下简称NCA)发布了一则消息,95名在英留学生因为换汇,被卷入了洗钱活动,被冻结了银行账户,账户总金额高达360万英镑(约合人民币3200万)




据《泰晤士报》和《金融时报》的报道,这些银行卡可能有意或无意地被犯罪团伙用来做了一些奇奇怪怪的事情,结果某些不知情的学生就成了背锅侠,比如:

? 频繁地小额现金存款,以免触发银行反洗钱警报。


? 在距离学校几百英里之外的城市一天之内有多笔交易,有一个学生的银行卡一天之内在伦敦及周边的不同ATM里存入了9笔现金。


? 自称汇款是用于留学活动,但实际上没有用作留学的学费、生活费,有一个学生的账户在某月存入44500英镑现金,但父母当月只给了12000英镑。


? 汇入账户的资金宣称是用来买出口到中国的商品,但实际购物人与汇款人之间没有任何关系。一个女学生的账户在六个月内,收到分别来自22个不同的储蓄账户的汇款,总计53000英镑。



对很多华人来说,

朋友圈换汇是最常见的。

比如有人找你换1000澳币的人民币,你先收了1000澳币,再把等值的人民币通过支付宝、微信、或者银行转账等方式给到对方,这就是变相的外汇买卖。



蚂蚁搬家也不行


蚂蚁搬家几乎是每个在海外生活的华人都曾听闻、接触、甚至尝试过的违规购汇方法。在外汇管控相对宽松的年代,也确实有不少华人通过拆分汇款的方式转移了资产,甚至在海外买了房子。但在当下,蚂蚁搬家已经成为了外汇局严格打击的对象。


根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》:

1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;


2、个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;


3、同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。


都被认为是违规行为。由于这些汇款方式风险较高,稍有不慎就会被列入政府的“关注名单”。

同时,《通知》还规定,“其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为”也属于违规。




换言之,认定蚂蚁搬家不存在多少人购汇、隔多久购汇的“安全线”,只要银行或外管机构发现汇款可疑,就会依法惩处哟!


情节轻微者不予办理业务,严重者则面临罚款等责罚,罚款金额高达116万人民币。




最后,泗豪投资还是想提醒大家,

换汇一定要通过正规途径,

切莫因为贪图一时便利而酿成大祸。




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