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国家外汇管理局发力!七大银行被罚!蚂蚁搬家

发布:2018-10-26 作者:4elites 点击:


10月22日,也就是前天,国家外汇管理局又公布了高达20起外汇违规案例的通报!


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中国外汇管理局加强对外汇市场的监管之后,对各类外汇违法违规行为真的是“零容忍”一经发现,绝不姑息!


而这次在外管局公布的20个最新违规案例中,包括3家大行,3家股份行,1家外资行;还有5家企业、1所学校、7名个人。


其中,包括广大中国老百姓耳熟能详的中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行等,这些举国闻名的大银行都没有逃过被罚款的命运……


本次汇违规案例罚没金额高达2304万元值得注意的是,通报中出现了一个较为“新颖”的套汇手法:境内居民通过设立特殊目的公司在境外投融资,并非法汇出利润。


“新招”非法套汇


首先,我们来看一下被外管局通报批评的“新型”套汇招式:境内居民通过设立特殊目的公司在境外投融资,并非法汇出利润,未如实披露返程投资违规办理利润汇出。


案例8:金石包装(嘉兴)有限公司逃汇案

2010年12月至2016年11月,金石包装(嘉兴)有限公司办理外汇登记未如实披露返程投资企业实际控制人信息,并违规汇出利润290.12万美元。

该行为违反《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资管理有关问题的通知》第十五条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款95万元人民币。


案例9:博采林电子科技(深圳)有限公司逃汇案

2015年3月至2017年1月,博采林电子科技(深圳)有限公司办理外汇登记未如实披露返程投资企业实际控制人信息,并违规汇出利润318.82万美元。

该行为违反《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》第十五条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款104.70万元人民币。


这两家企业因为通过在境外投融资,非法汇出利润而被罚款约200万元!


这次被罚的另一个大头,就是银行。从7家被罚的银行来看,银行外汇业务违规的重灾区在虚构贸易背景和内保外贷。


而有3家银行则在办理内保外贷签约及履约付汇时,未尽审核责任,未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、债务人主体资格、担保履约可能性及相关交易背景等进行尽职审核和调查。


还有两家银行则因违规为客户办理分拆售付汇业务被罚。



除了这些,通报案例中还有很多人都试过的“分拆购付汇”,也就是所谓的蚂蚁搬家,以及地下钱庄等违规的汇款形式。


温馨提示

这两种行为,一直都是我们敲黑板划重点千叮万嘱“不能再做”的事!一旦发现,不单会收到天价罚单,还会被公示甚至上征信的黑名单!


在监管处罚方面,任何违反法律规定的从业机构和涉嫌犯罪人员,都将被追求刑事责任。


此次,外管局再披露通报20起案例,加上央行颁布的重磅新规,无一不彰现了国家对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击,意味着反洗钱、反恐怖融资的势在必行!


泗豪投资:

无论有钱没钱,跟着政策走,千万不要在违法边缘试探啊!有资产配置疑惑的朋友,欢迎与我们交流!


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